分析: 打擊比特幣 = 打擊高幹澳門洗錢

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財經撰稿人 Andre Mouton 在 Marketwatch 撰文指出,中國和印度大力打壓比特幣,最重要的原因之一其實是為防止資本外流。

以下即莫頓的評論文章全文:

2013 年 12 月,比特幣傳奇上演了一個不那麼愉快的章節,中國央行明確禁止本國金融機構涉足這一虛擬貨幣業務。在這個國家當中,比特幣原本正獲得令人吃驚的歡迎,到 11 月底,比特幣的全球交易流量當中,有三分之二是來自中國的交易所。由於中國央行的禁令,這一貨幣的價值立即大跌。

上週,印度的監管機構也站到了中國的同一陣營當中。雖然印度儲備銀行沒有採取嚴格禁止的措施,但是卻對國民發出了明確的警告,強調了比特幣的風險。這樣的表態已經足夠了,印度最大的比特幣交易所迅速關閉,而且其運營者還惹上了地方當局的官非。
為甚麼兩國央行會施此辣手?中國人民銀行解釋說,比特幣「並不是真正意義的貨幣」,而且還提到了洗錢的風險。印度央行則強調了比特幣的波動劇烈,而且缺乏相應的擔保資產。

不過,或許更大的問題是在於比特幣的流動性。虛擬貨幣是沒有國界的。比特幣可以在甲國售賣,然後立即進入乙國。由於它不是「真正意義的」貨幣,就可以繞開各種外匯法規的限制。由於它沒有擔保資產,政府自然也很難控制它。

比如,中國公民在一年內帶出境外的貨幣不得超過 5 萬美元。這樣的政策帶來了若干奇特的後果,比如事實上,在 2012 年當中,有 1700 萬中國人去往了澳門。他們的興趣與其說是在於賭博,還不如說是在於賭博的籌碼,這些籌碼可以兌換為外國貨幣,然後送往海外。2013 年,伴隨新政府對貪腐大舉開刀,以及美國聯儲縮減造成了發展中國家貨幣的普遍疲軟,資本外流問題對中國的威脅依然存在。對於許多中國的有錢人而言,比特幣又為他們提供了新的選擇,讓他們可以不必花費澳門行的路費,更重要的是,也不會像澳門行那樣引人注意。

在印度,比特幣被很多人視為一種替代選擇,因為他們原來最青睞的黃金近期表現實在低迷。盧比今年可怕的表現讓許多印度人憂心不已,拚命尋找逃命路線。印度政府的回答是鎖上了大門。8 月間,黃金進口遭到嚴格限制,資本控制收緊,以防止資金流向國外。

或許這正解釋了比特幣的魅力,以及比特幣為何會被中國和印度視為重大威脅。兩國政府所能夠做到的其實也就到此為止。中國可以杜絕比特幣的商業流通——阿里巴巴和百度被禁止再接受比特幣支付——印度可以關閉交易所,但是這兩國顯然不可能去影響比特幣的「鑄造」。這種行為只要有電腦硬件和網絡連接就可以做到。一旦鑄造出來,比特幣就全然超越了監管者的控制範圍。

這種虛擬貨幣到底是怎麼回事,人們有眾多的解讀。格林斯潘 12 月曾經對彭博社表示,這很可能是一場泡沫。可是緊接著的第二天,美國銀行卻表態說,這可能是貝寶之後的第二次革命。持有比特幣確實是很冒險的,因為它的波動幅度一個月就可能達到 40%。克魯格曼認為比特幣根本就是魔鬼。可是,在世界上其他一些地方,比特幣也可以成為一種解決困難的方法——如果我們想要真正了解今年瘋狂行情背後的故事,這一點是我們必須記住的。

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